2024美国公司申报BOI新规解读。违反罚款10000美元或最高两年监禁?

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最近有朋友反馈,在中文媒体上被服务商关于FINCEN的BOI申报吓到。

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都有客户感觉好像自己都要被抓了。

作为一个在美国的代理公司,查看了部分中文媒体的视频和文章,确实是有夸大的嫌疑。

我们这里刊文协助各位朋友理解,FINCEN的BOI申报。

以上内容均引用自美国财政部金融犯罪执行网络部门FINCEN官方出版物且备注官方出处。算是目前最详实最可信的中文阐述FINCEN的BOI申报资料之一。

如果比较急的朋友,直接跳到文末,我们有协助申报服务。

美国财政部金融犯罪执行网络部门(简称FINCEN),文中,我们用FINCEN指代。

因为美国越来越多的非法的金融活动,导致损害正常的商业和普通公民的权益。

在国会通过了公司透明度法案(Corporate Transparency Act)。

该法案要求所有在美国成立和运行的公司都需要报告他们的受益人信息(简称BOI)到FINCEN。

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一、如何向FINCEN申报:

谁要申报+申报时间?

申报主体:所有在美国成立和运行的公司。(简单而言,只要是美国公司都需要,除非您是豁免名单的,99.9%亚洲客户都不是豁免名单里面的。)

1)2024年之前的公司,只需要提供公司相关受益人的信息。申报时间:一年,(提交申报截止2025年1月1日)

2)2024年后申请和注册的公司,需要提供相关受益人的信息+公司申请人的信息。申报时间:公司注册后90天内。

3)2025年1月1日之后申请和注册的公司。申报时间:公司注册后30天内。

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申报什么信息?

1)公司需要申报的信息

1.公司名字

2.公司的其他商业名字(如DBA等)

3.美国公司的商业地址

4.公司注册州

5.税号(EIN)

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2)实际受益人需要申报的信息

《BOI申报指南》中,“实益所有人”被定义为那些对公司直接或间接施加重大影响的个人,或是直接或间接持有超过25%公司股权的个人。该指南对“实质控制”和“股权所有”提供了明确的定义。对于被认定为“实益所有人”的个人,公司需向金融犯罪执法网络(FinCEN)报告其详细个人信息,

包括

1)姓名、出生日期、当前居住地址、

2)独特的身份标识号(如有效护照号码)以及含有该个人信息的身份证明文件的照片。

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3)公司申请人信息。(在2024年1月1日以后注册的公司,需要提供)

按照《BOI申报规定》,仅那些在2024年1月1日或以后成立或登记的企业需要提交其“公司申请人”的详细个人信息。相比之下,2024年1月1日前成立的企业仅需声明存在“公司申请人”,而无需透露该申请人的具体身份或提供其他信息。

在这些规定中,“公司申请人”主要指那些负责提交企业注册文件的个体。若有多人参与文件提交,该术语特指主要负责企业成立和注册的人员。

与“实益所有人”的信息申报类似,企业需要向金融犯罪执法网络(FinCEN)提供“公司申请人”的个人姓名、出生日期、现居住地址或业务地址(当“公司申请人”为公司成立或注册时使用的地址)、唯一的身份识别号(如有效护照号码)及包含相应身份信息的证件照片。

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4)是否每年需要申报?

不需要,只需要做一次。如果有更新,请30天内申报。

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5)什么时候需要更新?

以下是一些情况,其中需要更新向FinCEN报告的受益所有权信息:

  1. 任何对报告公司已报告信息的修改,比如更改公司的注册名称。
  2. 受益所有人身份的变更,如新任首席执行官,或者在出售后达到或超过25%股权所有权门槛的个人发生变化(关于股权所有权的更多细节,请参考问题D.4)。
  3. 任何先前向FinCEN报告的受益所有人姓名、地址或独特识别码的变动。若受益所有人获得了包含更新姓名、地址或身份号码的新驾驶执照或其他身份证明文件,公司也需向FinCEN提交更新后的受益所有权信息报告,并附上新的身份证明文件图像。

简单而言,25%以上的股东的变更,需要30天内更新资料给FINCEN。

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二、处罚

如果个人故意违反了BOI报告的要求,他们会面临哪些处罚?

按照《企业透明度法案》的规定,任何故意违反BOI报告要求的个人可能会面临每天最高500美元的民事罚款,这种罚款是针对违法行为的持续性。

此外,该个人还可能面临最高10,000美元的罚款和/或最多两年的监禁作为刑事处罚。可能的违规行为包括但不限于故意未提交受益所有权信息报告、故意提交虚假受益所有权信息,或故意未更正或更新先前报告的受益所有权信息。

总结:

不及时申报,或者违规错报的行为是以下处罚。

1)500美元每天的罚款

2)个人1万美元的罚款或者最高2年的监禁。

有些朋友认为自己不在美国,不需要申报。

那么如果您未来需要进入美国,或者需要申请美国签证或者已经持有有效的美国签证。FINCEN 可能会把您的违规透露给他们认为的关联方,对您会有潜在的法律风险。

或者您的公司因为各种问题被起诉后,FINCEN 对您进行了处罚,甚至给您个人进行的长臂管辖,当您入境和美国关联的一些国家,依据以上条例对您进行限制和引渡也是有可能的。

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三、是否允许第三方协助申报?

允许第三方协助申报?

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如何确认申报成功?

会有提供回执。

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四、第三方协助申报费用?

您可能认为以上申报过于繁复或者复杂,您不希望耽误时间做这个事情!

我们理解。这确实相对复杂,且没有必要让您浪费时间在申报上面!我们在过去一年里努力组建团队且开发了软件,以高效准确地处理申报任务。

以下是我们的费用。

所有洛美客户将会自动获得最低价格的申报服务,

我们的客户申报费用是9美元(无论耗时多久,或需要列出多少个受益所有人,都是9美元。)这个价格仅限前300名客户,后续会涨价至50*美元*

获得这个价格,您需要预付20美金的押金,押金将用于抵扣年审或者其他服务。

非洛美客户,如您需要使用我们服务,单独申报是50美元。

您可以把您的年审业务或者其他业务转移至我们这里,预收您50美元的押金后,您可以享受9美元BOI协助申报服务。此押金可以抵扣您的未来年审的费用。我们能够处理美国所有州的年审。您可以咨询我司年审价格后再下单。

为什么要选择我们来满足您的BOI报告需求?

专业性:深入理解《公司透明度法案》(CTA)规定。

简便性:为您提供的简化报告流程。

经济性:每份申报仅需9美元 — 无论耗时多久,或需要列出多少个受益所有人。

安全性:安全存储您客户的私人信息。

可靠支持:在整个申报流程中给您提供持续的指导。

什么时候找我们申报?

我们已经开放BOI申报。

需要的资料:

提供法人证件(中国/美国ID或者护照)/+公司基础资料+EIN 就可以找我们申报。

如何找到我们?

扫码我们客服同事,请写暗号BOI方便快速通过您的好友申请。

通过后会跟您拉群,协助您。

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这里是我们的介绍

快速联系我们!

引用内容

1.《BOI申报要求》31 C.F.R. § 1010.380(c),https://www.federalregister.gov/d/2022-21020/p-1257。

2.《BOI申报要求》31 C.F.R. § 1010.380(b)(1),https://www.federalregister.gov/d/2022-21020/p-1219。

3.《BOI申报要求》31 C.F.R. § 1010.380(d)(1),(2),https://www.federalregister.gov/d/2022-21020/p-1324。

4.《BOI申报要求》31 C.F.R. § 5336(h)(1),https://www.govinfo.gov/content/pkg/USCODE-2022-title31/pdf/USCODE-2022-title31-subtitleIV-chap53-subchapII-sec5336.pdf

  1. FiNCEN,https://www.fincen.gov/boi-faqs

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